Comprendre le métier
Compétences
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Analyser la situation civile et économique du client
- Gérer un portefeuille boursier
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Développer et fidéliser la relation client
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Respecter la confidentialité des informations
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- Assister techniquement un réseau commercial
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
- Organiser et développer son réseau professionnel
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Savoir-être
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Etre force de proposition
Contextes de travail
- Déplacements professionnels
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
- Clientèle d'affaires
- Clientèle d'entreprises
- Particuliers
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
- Entreprises et milieux professionnels