Comprendre le métier
Compétences
- Respecter la confidentialité des informations
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter un dossier de crédit
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
- Analyser et gérer les risques financiers
- Concevoir des montages financiers complexes
- Monter et décisionner un dossier de financement
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance…)
- Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
- Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
- Négocier des conditions de financement avec des banques
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
- Recueillir et analyser les besoins client
- Conseiller le client lors des négociations avec la banque
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Convaincre, négocier
- Favoriser l'entente, la collaboration
- Ecouter les besoins des clients
- Concevoir et gérer un projet
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
- Rechercher des financements, des investisseurs
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Suivre un contrat, vérifier le respect des clauses contractuelles
- Gérer des réclamations et litiges
- Accomplir des formalités administratives et réglementaires
Savoir-être
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de sens des responsabilités
Contextes de travail
- Déplacements professionnels
- En bureau d'études
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
- Zone départementale
- Clientèle d'affaires
- Clientèle de professionnels
- Particuliers
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
- Cabinet libéral
- Entreprises et milieux professionnels